比特币OTC银行账户被冻结怎么办？附上解决方法

比特币OTC银行账户被冻结怎么办？附上解决方法

如果我的比特币 OTC 银行账户被冻结怎么办？ 这是一个很麻烦的问题。 最近，很多人的银行卡都被冻结了。 他们去银行查询。 知道自己的银行卡被冻结的第一时间，大多数人的反应都是恐慌，不知道自己做错了什么。 我的反应是五年前，经历了各种经历，一直负责平台风控和案件追踪，和全国交警N+N次（有过的屈指可数）经验比我多）。 .

首先，当你第一次知道你的卡被冻结时，不要惊慌。 是钱，不是你。 买卖比特币是合法的。 你在不知情的情况下收到了涉案款项。 其实你也是受害者。 只要配合，说清楚，原则上是没有问题的。

但不排除在具体办案过程中，部分地方JC为了高效破案，可能会出现一些越界的执法手段。 这个要具体情况具体分析。 原则上不能妥协，可以寻求相应的法律援助。 当然，如果你看性价比妥协，那就是另外一回事了。

这里举个例子，曾经有一个福建币友被xjiang jc追查一起电信诈骗案，让币友把钱转到jc所在分行的卡上。 这位币友当时是一名大学生。 慌乱中做了，后来觉得不对比特币交易支付宝被冻结，再去追究，钱没了。 jc只有要求银行冻结的权限，没有直接转让的权限。 本例jc的做法已经越界了，没必要配合。

银行卡被冻结后，有多种解冻方式。 先到发卡银行柜台询问。 银行工作人员会告诉你jc被冻结在哪里。 有联系方式。 需要联系，报姓名，说明情况。

接触后，有几种情况。 最轻的就是让你写一封邮件，拿着你的身份证+当地的报纸，证明你是你自己，不是电信诈骗犯。 这种情况可以在两周内解冻。 还有一个就是jc会找上门，需要配合调查。 有的银行是等jc到你所在城市后才冻结你的卡，所以你一联系，jc很快就上门了。

还有一个就是jc在远处远程冻结，那你就等着吧。 有的jcs要求你去他的城市，尽量不去比特币交易支付宝被冻结，浪费时间和精力，就说网络传输数据，非要去的话带个律师。 还有一种情况就是你不知道你的卡被冻结了，还没来得及问，jc已经悄悄找上门了。

这个阶段就是配合，该说什么就说什么，你心里知道比特币交易不违法不违法，所以你心里不要恐慌。 无非是提供买卖证明、银行卡转账证明、比特币转账地址+hash、身份证、住址证明等。当时交易所平台有团队专门负责接收jc，协助jc，分析币到哪里去了，然后让jc跟着币流通到下一站。 那时候，电信诈骗犯一般都是国内的交易所。 他们一来二去，各大交易所合作最密切，与配合JC查案的团队关系最好。 现在otc完成了，jc查案其实更不方便。 毕竟，收钱的人是五湖四海。

再强调一下，这个过程中，因为很多地方的jc不懂比特币，可能会有越界执法，你最好把五部委等的文件打印出来，做积极普及知识，证明你只是买卖比特币，不涉案。 jc可能会被指控涉嫌xq等，需要及时寻求法律帮助。

这些成功的调查将结束。 如果你问jc冻结什么时候解冻，这个问题是多余的，jc会说破案后冻结解冻。 但这种情况其实不好说。 如果真的坏了，那么你的银行卡会自动解冻； 如果它不坏，银行卡将永远被冻结。 周期为半年。 如果是解冻的，那么jc已经申请了freeze的续期，过半年可以看。 按照当时的说法，99%的人会在两年内解冻。

刚才讲的案件，大部分是电信诈骗案件，菠菜充提款，很少是敏感的境外SK案件。 一旦这些骗子收到钱，他们就会把钱分发下去，分销商会购买比特币。 然后向海外平台充值比特币提现，多半是这个过程。 现在各个平台推出视频验证发币，其实就是为了隔离不法分子。 案件数量从几千到几千万不等。 所以，有的时候你的银行卡有几百万，币却只卖几万，可能就全部被冻结了。

以上就是冻结卡的过程以及冻结卡后处理jc的心得。 如有遗漏，请补充。

我来说说作为一个普通持币者，如何尽可能避免被冻结。

根据多年的经验，我现在的做法是先办一张当地的银行卡（比如长沙银行、东海岛信用社银行卡等），然后低价卖掉（当然这主要是我的投资理念,这需要钱)卖币就可以了,不需要钱的一般不卖币),这样就很有可能避免被冻结的机会,即使被冻结也不会有损失很大。

对于otc平台，t+1有用还是t+2有用？ 从商业的角度来看，他们并不多。 银行转账一两天就冻结卡的情况很少见。 事实上，冻结卡往往是你在交易几个月甚至半年之后才会冻结卡，所以t+1或者t+2是没有用的； 但在现实中，它具有震慑作用，电信诈骗分销分子面对t+0平台和t+1、t+2时，会选择t+0。 简单的说，t+0的时候骗子多了。

同理，没有人脸识别认证的平台骗子比人脸识别认证平台的骗子多。 这涉及到电信诈骗发行分子往往上网购买身份证+银行卡套餐，然后在平台注册购买Token，人脸识别认证发币平台减少了此类事情。 买卖身份证+银行卡套餐不行，连人都不买。

Otc厂商的体验可能更多样化，各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等，但这些都是时效性的，这只是网络隔离。 支付宝也可以算是地方银行，但是支付宝有强大的大数据分析能力。 如检测到异常交易，会主动阻止您使用支付宝。 本地银行其实类似于物理隔离。

local bank是指只有你当地的银行有这家银行，其他地方没有或者很少。 这主要是因为jc冷冻卡的操作和性价比。 一般来说，涉案资金不仅会流到你的账户，而是会流到几十个甚至上百个账户。 如果是大额银行账户，就会异地冻结。 很方便，jc可以远程冻结在他的位置。 当冻结的金额超过涉案金额，那么你是本地银行，他要冻结的话，他需要申请机票，所以他可能还没有冻结你的。

还有两个基本的总原则： 1.专用卡，这张卡只能用来买卖币； 2.确认存款是否被冻结。

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