反洗钱法草案严格限制临时冻结资金的时间

北京8月22日电 (记者 程刚 崔莉)今天提交十届全国人大常委会第二十三次会议的反洗钱法第二稿对冻结可疑资金的时间作出了严格规定. 限制规定临时冻结不得超过48小时。此举有利于保护公民和企业法人的合法权益。

《反洗钱法》初审稿规定，国务院反洗钱行政主管部门在查处可疑交易时，经委托人批准，可以对可能转移境外的资金采取临时冻结措施。国务院反洗钱行政主管部门负责人。，并在7日内决定是否将案件移送公安机关；不移送的，立即解除冻结；公安机关不予立案的，自收到不予立案通知之日起3日内解除冻结。

在初审中反洗钱账户冻结如何解除，部分常委会委员和地方政府、部门指出，冻结客户资金影响较大。

全国人大法律委员会副主任王一鸣今天表示反洗钱账户冻结如何解除，全国人大法律委员会建议将上述规定修改为：“如果国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，“经调查不能排除洗钱嫌疑。案件应当立即向有管辖权的侦查机关报告。委托人要求将参与调查的账户资金转出境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。”

提请审议的草案明确规定：“临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，不予受理的调查机关通知继续冻结的，应当立即解冻。”